AML politika a ověření hráče

Na této stránce vysvětlujeme, jak na platformě Wonaco Casino plníme povinnosti v oblasti prevence praní špinavých peněz (AML) a v čem spočívá ověření vaší identity. Všechna pravidla zde uvedená se týkají vašeho účtu, vkladů i výběrů.

Náš závazek k AML pravidlům

Provozujeme licencovanou hazardní platformu pod dohledem Curaçao Gaming Control Board a neseme plnou odpovědnost za dodržování antidotovaných a antiteroristických předpisů licence. Naším provozovatelem je společnost NovaForge Ltd, která na trh vstoupila v roce 2024 a od prvního dne uplatňuje interní AML program v souladu s požadavky regulátora.

Z tohoto závazku pro vás vyplývají konkrétní kroky: ověřujeme totožnost každého hráče, sledujeme finanční toky na účtech a hlásíme podezřelé transakce příslušným orgánům. Tyto povinnosti nelze obejít ani výjimkou, protože platí pro všechny registrované hráče bez rozdílu.

• Ověřujeme totožnost, věk a adresu každého hráče
• Sledujeme vklady, výběry a herní chování ve vztahu k AML riziku
• Vedeme záznamy o transakcích a jejich kontrole
• Podezřelé aktivity hlásíme finančnímu zpravodajství podle pokynů regulátora

Kdy a jak vás verifikujeme

Tři okamžiky ověření

Registrace u nás začíná základní kontrolou zadaných údajů proti veřejným rejstříkům a databázím sankcí. Plné KYC ověření pak provádíme před vaším prvním výběrem, kdy je povinné dle podmínek naší licence. Další ověření spouštíme automaticky při překročení stanovených transakčních prahů nebo při výskytu neobvyklého chování na účtu.

• Při registraci: kontrola jména, data narození, e-mailu a adresy
• Před prvním výběrem: úplné ověření totožnosti, adresy a platební metody
• Při prahových hodnotách: dodatečné doklady k transakcím nad stanovenou úroveň

Průběh ověření krok za krokem

Celý proces jsme zjednodušili tak, aby zabral co nejméně času. Standardně dokumenty posuzujeme do 72 hodin od jejich nahrání, u složitějších případů do 5 pracovních dnů. O výsledku vás informujeme e-mailem i oznámením ve vašem účtu.

• Otevřete sekci ověření ve svém profilu
• Nahrajete fotografie nebo skeny požadovaných dokladů
• Náš compliance tým dokumenty zkontroluje a porovná s údaji v účtu
• V případě potřeby vás požádáme o doplnění či upřesnění
• Po schválení vám přijde potvrzení a výběry se odblokují

Ochrana vašich dokumentů

Nahrané doklady ukládáme do šifrovaného úložiště s přísným omezením přístupu. Vidí je výhradně pověření zaměstnanci compliance oddělení v rozsahu nutném pro ověření, a to vždy přes zabezpečené spojení. Dokumenty nikdy nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům.

Proč požadujeme původ financí

Doklad o původu financí (Source of Funds) po vás budeme požadovat, pokud výše nebo struktura vašich vkladů převýší běžný rámec odpovídající vašemu profilu. Nejde o zpochybnění vaší dobré víry, ale o zákonnou povinnost prokázat, že prostředky vložené do hry pocházejí z legálního zdroje.

Mezi akceptované doklady patří výplatní páska, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, výpis z účtu ukazující příslušný příjem nebo smlouva o prodeji majetku. Vždy si vystačíme s jedním dokumentem, který jasně doloží zdroj konkrétní částky.

• Vklady výrazně přesahující váš dosavadní herní standard
• Opakované vklady v krátkých časových intervalech
• Náhlá změna herního chování nebo výše sázek
• Kombinace více platebních metod bez zjemné souvislosti

Kontrola vkladů a výběrů

Pravidlo stejné platební metody

Každý výběr posíláme stejnou platební metodou, jakou jste použili k vkladu, a to až do výše vložené částky. Zůatek nad tuto hodnotu vyplácíme metodou dle vaší volby z nabídky dostupných kanálů. Toto pravidlo platí pro karty, e-peněženky i kryptoměny a pomáhá nám prokázat, že peníze putují zpět skutečnému majiteli účtu.

Automatizované sledování

Transakce na vašem účtu procházejí automatizovaným systémem, který vyhodnocuje výši, frekvenci a vzorce vkladů a výběrů. Když systém označí transakci jako neobvyklou, náš tým ji ručně prověří a v případě potřeby vás kontaktuje s žádostí o vysvětlení nebo doklady. Výběry nad stanovené limity rozdělíme do více dílčích plateb v rámci denního a týdenního stropu.

Důsledky neověřeného účtu

Bez dokončeného ověření vám výběry zůstanou uzavřené, i když jste vyhráli. Vklady hrát můžete, ale veškeré žádosti o výběr se automaticky pozastaví do okamžiku, kdy doručíte požadované doklady.

Nedodáte-li dokumenty ani po opakované výzvě, tedy zpravidla do 30 dnů, máme právo účet zablokovat, výhry z neověřeného herního konta propadnout ve prospěch ustanovení licence a vstupní vklady vrátit na původní platební metodu. Při podezření na trestnou činnost, falešné doklady nebo převzetí identity cizí osoby jsme povinni účet okamžitě ukončit a věc nahlásit příslušným orgánům.

• Pozastavení všech výběrů do dodání dokladů
• Zablokování účtu po uplynutí lhůty z výzvy
• Ukončení smluvního vztahu a vrácení vkladů při zjištění podvodu
• Nahlášení podezřelé aktice finančnímu zpravodajství

Jak dlouho uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu 5 let od ukončení vašeho členství, protože tuto lhůtu nám ukládá AML legislativa našeho licenčního prostředí. Důvod je praktický: v případě kontroly ze strany regulátora musíme být schopni doložit, kdo u nás hrál, jaké transakce uskutečnil a jak jsme je prověřili.

Po uplynutí zákonné lhůty vaše dokumenty bezpečně zlikvidujeme, a to i v elektronické podobě. Nařízení o likvidaci podléhá interní kontrole, takže k žádnému dokladu neexistuje přístup po jeho skončení platnosti.

Časté dotazy

Musím se ověřit už při registraci?

Při registraci kontrolujeme jen zadané údaje. Úplné ověření totožnosti, adresy a platební metody provádíme před vaším prvním výběrem nebo při překročení transakčních prahů.

Jak dlouho trvá kontrola dokumentů?

Standardně do 72 hodin od nahrání, u složitějších případů do 5 pracovních dnů. O výsledku vás informujeme e-mailem i zprávou v účtu.

Proč po mně chcete doklad o původu financí?

Když vaše vklady převýší obvyklou úroveň odpovídající vašemu profilu, jsme ze zákona povinni ověřit, že prostředky pocházejí z legálního zdroje. Postačí výplatní páska, potvrzení o příjmu nebo výpis z účtu.

Jsou moje dokumenty v bezpečí?

Ano. Doklady ukládáme šifrovaně a přístup mají jen pověření zaměstnanci compliance oddělení. Nikdy je nepoužíváme k marketingovým účelům ani je nepředáváme třetím stranám.

Co se stane, když ověření nedokončím?

Výběry zůstanou pozastavené. Pokud dokumenty nedodáte ani po opakované výzvě, účet zablokujeme a vklady vrátíme na původní platební metodu.